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金融债券是什么,有哪些特点?

  金融债券涵盖的范围很广,可以细分的各种产品也很多,有的朋友不知道金融债券是什么意思。今天小编就给大家捋捋金融债券是什么,有哪些特点吧!如果你对金融债券感兴趣,有意进行购买的话,可以来看看下面的内容增长一下见识哦!


  什么是金融债券

  金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹集资金而面向个人发行的一种有价证券,是辨明债务、债权关系的一种凭证。债券按法定发行手续,承诺按约定利率定期支付利息并到期偿还本金。它属于银行等金融机构主动负债。

  在债券市场中,债券的品种有很多如国债、政策性金融债、企业债、可转债、公司债、企业短期融资券、中期票据等,投资者选择债券的种类也很多,但是不同类型的债券涉及的购买方式不同。

  金融债券要去哪购买

  1、交易所:企业债、可转债等多种选择。前在交易所债市流通的有记账式国债、企业债、公司债和可转债,在这个市场里,个人投资者只要在证券公司的营业部开设债券账户,就可以像买股票一样的来购买债券,并且还可以实现债券的差价交易。

  2、银行柜台:买储蓄式国债。柜台债券市场目前只提供凭证式国债一种债券品种,并且这种品种不具有流动性,仅面向个人投资者发售,更多地发挥储蓄功能,投资者只能持有到期,获取票面利息收入,不过有的银行会为投资者提供凭证式国债的质押贷款,提供了一定的流动性。

  3、委托理财:债券基金与固定收益产品。除了国债和金融债外,几乎所有债市品种都在银行间债券市场流通,包括次级债、企业短期融资券、商业银行普通金融债和外币债券等。这些品种普遍具有较高的收益,但个人投资者尚无法直接投资。

  金融债券有哪些特点

  1、发行机构

  金融债券的发行主体必须为金融机构,例如银行、证券公司等,并要得到央行的许可。即使是企业发行的金融债券,也需经过银行或证券公司才能发行。

  2、债券利率

  金融债券的形式类似于银行定期存款 ,一般采用固定利率。但金融债券属于投资行为,其预期收益率一般也要高于银行定期存款。

  例如国债就属于金融债券的一种,按照10月份最新发行的储蓄国债利率标准,三年期利率为4.00%,要高于同期定期存款利率。

  3、债券类型

  按照记名方式,金融债券可分为记名债券和不记名债券两种类型,其中不记名债券不支持挂失;按照投资期限的不同,金融债券有短期 、中期和长期三种类型;按照利息支付方式还可分为附息金融债券和贴现金融债券两类。

  4、信用等级

  金融机构有严格的运营和稽查制度,违约风险相对较小,在投资者心目中的信誉度也普遍较高。因此金融债券的安全性要高于公司债券。

  5、流动性

  金融债券有一定的投资期限,大多为3至5年,且一般不支持提前支取,因此资金流动性较差。但金融债券可通过债券市场进行买卖,因此变现能力较强。

  了解了金融债券的特点,你是不是对相关的投资也心里有数了呢?其实金融债券的分类很多,而且各种产品风险也不大一样,如果你想要进行投资的话,可以先细分一下逐个进行了解。

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标签: 金融债券    经济    投资